剖析金融犯罪原因 共商风险防范对策

  

   昨天下午，静安金融检察白皮书（2016年度）发布会暨金融犯罪风险防范座谈会在上海市静安区检察院召开，静安区周海鹰副区长，静安区检察院杨恒进检察长，上海市检察院金融处肖凯处长，华东政法大学李翔教授，区人大、政协、金融办、市场监管局、公安分局、法院、部分街道相关负责人以及新民晚报等媒体记者出席，会议由静安区检察院孙琳副检察长主持。

       发布会上记者获悉，2016年静安区检察院共受理公安机关提请审查逮捕金融犯罪案件146件259人，移送审查起诉案件153件440人，人数同比增长25%。案件主要涉及3类罪名，其中金融诈骗类罪名79件81人，破坏金融管理秩序类罪名63件329人，扰乱市场秩序类犯罪5件25人（见表1）。

表1  2014年至2016年受理的案件罪名、涉案人数对比

从2014年至2016年的数据来看，该院受理的非法集资类案件呈倍数增长，非法经营类案件数量虽增加不多，但出现了非法经营新三板股票、非法买卖外汇、私设虚假股指期货交易平台非法经营股指期货等新类型案件。在占绝大多数的非法集资类案件中，又以非法吸收公众存款案件居多。2014年至2016年的非法吸收公众存款案件分别为5件10人、23件40人、133件315人；集资诈骗案件分别为1件1人、3件7人、0件；非法经营案件分别为2件10人、0件、3件37人（见表2）。

表 2  2014年至2016年受理的主要互联网金融犯罪案件涉案人数对比

上述数据表明，非法集资类案件已成为了涉众型金融犯罪领域的主要组成部分，此类案件呈现出涉案金额特别巨大、犯罪手段模式化、犯罪嫌疑人身份相对固定、犯罪场所集中在商业繁华地段、投资人多为中老年人群等特点。静安检察院通过组织召开研讨会，走访市证监局等相关部门发现：金融监管环节有待完善，公众金融风险意识较单薄，金融平台的预防犯罪宣传仍需加强。

针对这些问题，静安区检察院在“白皮书”中提出建议：一是完善P2P平台的事前准入把关、事中诚信经营、事后退出接管的监管机制；二是司法部门与金融主管部门联手构建证据保存机制，以此构建更全面的金融违法处理机制；三是针对金融犯罪高发地带，建议采用百姓喜闻乐见的方式，进一步加大金融风险防范宣传。

与会的静安区金融办、市场监管局、公安分局、法院、南京西路街道相关负责人分别从事前守好金融企业准入市场第一关，事中加强准入防范、履职查案、宣传防范，事后做好证据收集、运用诉讼策略尽力追回投资，认真梳理投资人群类型，提高法制宣传实效，加强对财产刑判决的执行监督等角度分享了各自的做法与经验。

李翔教授指出：针对金融犯罪人员身份相对固定的现象，要坚决落实宽严相济的刑事政策；鼓励金融创新的同时要防止金融风险，切实做好疏堵结合工作；要加快电子商务、社会信用等立法进程，预防金融风险；要健全金融类风险的内控机制，强化金融机构应当承担的社会义务。

杨恒进检察长强调，相关实务部门要进一步达成共识、凝聚合力，共同净化金融市场环境，并提出检察机关要坚持惩防并举，在严厉打击金融犯罪的同时，注重加强风险防范，通过进社区、进楼宇等方式，针对重点区域和重点人群开展法治宣传；要充分发挥法律监督职能，促进相关单位完善监管制度，对因失职行为引发重大金融案件及风险的责任人，要严肃追究其渎职责任。

周海鹰副区长充分肯定了静安区检察院深入分析案件中存在的问题，提出针对性防范建议的做法，并要求区各职能部门加强合作，持续做好打击非法金融活动各项工作：一是要统一思想认识，增强服务金融行业发展的使命感。金融服务业是静安区的五大重点产业之一，静安区要积极主动对接上海国际金融中心建设。二是要认清严峻形势，增强打击非法金融活动的紧迫感。就静安来看，不法分子利用区高档楼宇的“华丽外衣”从事非法金融活动，不少市民上当受骗。三是加强协作配合，增强保障区域金融安全的责任感。各职能部门既负有监管义务，也承担普法责任，要结合金融行业的新发展新趋势，构建多层次、立体化、全方位的宣传网络。