两名外籍硕士丹尼、查理专程来到中国，使用早已准备好的上百张伪造信用卡，诈骗不义之财6万余元，最终落入异国的法网。近日，静安区检察院以信用卡诈骗罪对两名外国人依法提起公诉。

老外取款门被锁   信用卡里有蹊跷

2013年11月25日，一架从国外飞来的飞机降落在上海浦东机场，两名持外国护照和一个月旅游签证的年轻男子从上海浦东同时入境。一名是28岁的丹尼，硕士文化，社区服务工作者；一名是25岁的查理，硕士文化，自由职业者。两人就此开始了中国之旅。

入境后，丹尼和查理先后至深圳、广州、佛山和上海等地，让人感到疑惑的是：两人来到每一个地方，都会入住在高级酒店，然而他俩什么旅游景点都不去，只进出在各大银行的自动取款机网点。

2013年12月16日，已是丹尼和查理来到中国的第21天，一个月旅游签证也快到期。丹尼在晚上6点多又来到位于上海市静安区某家建设银行的自助取款网点，他用自己的一张白色信用卡在ATM机上提现后正要离开时，突然发现银行网点的门被自动锁住出不去了。不久警察就赶到网点现场，可是警察并不是将丹尼解救出去，而是将其带进了派出所。这是怎么一回事呢？

原来，丹尼和查理来到中国的这段时间里，使用的都是伪造的信用卡，他们疯狂作案，频繁出入各大银行的自动取款机网点。

去年年底，建设银行上海分行黄浦支行的工作人员在对自助服务设备进行清理时，发现一张被吞没的“神奇”银行卡——卡面没有任何银行标识和图案。银行迅速报警，并在公安部门初步掌握嫌疑人的体貌特征和交易特点后，启动相应工作机制，密切监控全市各自助银行网点。当丹尼在建设银行网点将伪造的信用卡插入自动取款机时，利用监控摄像头查看取款机情况的银行工作人员发现，这名外国人的体貌特征极似嫌疑人，手上的信用卡也是全白色、无图案的，仅仅只有一层磁条，银行工作人员立即报警，当警察赶至网点将丹尼抓获后，当场在其包内发现同样伪造的白色银行卡18张，国外发行银行卡1张，某高级酒店房卡一张，现金人民币6300余元。通过查看此银行监控录像及取款明细，确认丹尼此次用4张白卡分9次成功提现共计人民币5000元。

数十家银行被盗刷    近百张伪卡已提现 

从丹尼随身携带的某高级酒店房卡上，警方又查获了一条重要线索：通过酒店视频和出租车路线，跟踪锁定了丹尼同伴查理的轨迹，原来他已偷偷携带着两人的行李箱躲藏在了另一酒店内。在抓获丹尼5小时后，当晚11点，静安警方在酒店保安部的配合下推开房门，控制住查理后，发现在房间内黑色拉杆箱和红色拉杆箱里有大量白色信用卡和现金，在房间内的床上、书桌及转角吧台上还散落着不少的白色信用卡。

静安区检察院通过审查发现，在丹尼和查理身上共查获的463张白色信用卡中，共读取出461张卡号（其中2张系空卡），这些卡经VISA、MASTER组织鉴定均系伪卡。有96张VISA卡曾在本市工行、建行、渣打、浦发等数十家银行的自动取款机上提现。对于这样一起特大信用卡诈骗案件，静安区检察院提前介入，要求公安机关全面盘查观看各相关银行、酒店的监控录像，摸清犯罪团伙行动轨迹。根据银行提供的交易明细等证据材料，静安检察院最终认定丹尼使用伪卡提现人民币4.65万元，查理使用伪卡提现人民币1.67万元。

静安区检察院经过综合审查认为，丹尼和查理以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。近日，静安区检察院以信用卡诈骗罪对丹尼和查理依法提起公诉。

基层院受理外国人犯罪  领事探视体现人文关怀

  去年1月1日正式实施的新刑诉法，删除了“外国人犯罪案件由中级人民法院管辖”的规定，本市基层检察院直接办理外国人犯罪案件。今年以来，静安区检察院共办理了3件10人外国人犯罪案件。

为了严格按照新刑诉法的规定，保障丹尼和查理的诉讼权利，静安区检察院为两人聘请了专业翻译人员为其提供翻译，充分告知诉讼权利和义务，并认真解答提出的问题，耐心开展释法说理。针对外国领事馆提出的探视要求，2014年3月27日下午2时，静安区检察院检察官陪同外国领事馆工作人员一同会见了丹尼和查理。并在符合监规的要求下，经审查后由外国领事馆向二人赠送一些书籍，给予了充分的人文关怀。

检察官析案

静安区检察院承办检察官金浩表示，从以往受理案件来看，随着上海这座城市的进一步开放，外国友人来沪经济、文化交流增多，但同时也暴露出一些问题：一些外国人经常出入酒吧，醉酒状态下自我控制能力下降，或因语言差异，交流不畅通，与他人发生一些纠纷致使犯罪。而如今外国人犯罪逐渐呈现出一些新的特点：以涉嫌盗窃、抢劫、诈骗等侵财型犯罪为主，作案呈集团化。如本案中2名外国人带着准备好的大量伪造信用卡跨国来到中国境内作案，再企图将犯罪所得财产在签证期满后转移回国。静安区检察院检察官提出建议，对于使用伪造信用卡盗刷取款现象，各大银行应该加强监控监督，做好安全系统保障工作，一旦发现违法犯罪，应及时启动应急报警程序，将不法分子的犯罪行为有效遏止，切实保护好银行自身和储户利益。

（文中均使用化名）